Навігація


Головна
ПОСЛУГИ
Авторизація/Реєстрація
Реклама на сайті
Рекомендації Цільової групи з фінансових заходів протидії відмиванню...Управління Організації Об'єднаних Націй з наркотиків та злочинності...Зарубіжний досвід оцінки і управління ризиками відмивання коштів....Фінансовий моніторинг банківської діяльностіСпіввідношення відмивання коштів з іншими соціальними...МІЖНАРОДНІ СТАНДАРТИ У СФЕРІ ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ КОШТІВТИПОЛОГІЯ ВІДМИВАННЯ КОШТІВ В УКРАЇНІЗарубіжний досвід формування правових основ боротьби з відмиванням...Цільова група по боротьбі з відмиванням грошейОсновні ініціативи Вольфсберзької групи з питань протидії відмиванню...
 
Головна arrow Банківська справа arrow Організація фінансового моніторингу в банках
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Створення та діяльність Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (FATF)

Наростаючий в останні десятиліття процес глобалізації світової економіки й фінансів з особливою гостротою поставив питання про посилення міжнародного співробітництва у боротьбі з легалізацією кримінальних коштів, сучасні масштаби якої загрожують стабільності світової фінансової системи. Сьогодні боротьба з відмиванням грошей може мати успіх лише у тому випадку, якщо вона набуває глобального характеру, тобто засновується на міжнародному співробітництві державних та правоохоронних органів, фінансових інститутів, насамперед, банків.

Демократизуючи доступ країн до міжнародної фінансової системи, у рамках якої ще недавно відбувався обмін, в основному, між декількома десятками розвинутих держав, глобалізація виявила необхідність відповідного регулювання, яке повинно здійснюватися не тільки на національній та регіональній, а й на більш широкій міжнародній основі. Між тим, розвиток співробітництва у цьому напрямі явно відстає від глобальних процесів, що породжує все частіші й масштабніші фінансові кризи. До перших спроб розвитку міжнародного співробітництва у сфері боротьби з легалізацією злочинних доходів, крім укладання між країнами двосторонніх угод про надання взаємної допомоги, можна віднести створення та діяльність Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів (англ. Financial Action Task Force —FATF).

Група була створена у 1989 році у Парижі на зустрічі керівників країн "Великої сімки", у відповідь на зростання у світі проблеми відмивання грошей. До її складу увійшли країни — члени "Великої сімки" (Велика Британія, Італія, Канада, ФРН, Франція, СІНА та Японія), Європейська Комісія та вісім інших країн.

FATF були надані повноваження щодо дослідження методів та тенденцій відмивання грошей, аналізу вже вжитих заходів на національному або міжнародному рівнях та визначення заходів, які ще треба здійснювати з метою боротьби проти відмивання грошей. У квітні 1990 p., тобто менше ніж через рік після свого створення, Група склала звіт, в якому було вміщено сорок рекомендацій, що забезпечували широкі засади для заходів, необхідних у боротьбі проти легалізації злочинних доходів. У подальшому, ці рекомендації вдосконалювалися (остання їх редакція була ухвалена на початку 2012 року), а у 2001 році були прийняті вісім спеціальних рекомендацій по боротьбі з фінансуванням тероризму, які у 2004 р. були доповнені ще однією, дев'ятою рекомендацією. Отже, до останнього часу основні документи FATF інтерпретувалися як "40+9 Рекомендацій".

Протягом 1991 та 1992 років кількість учасників FATF було збільшено: з 16, на час створення, до 28, утому числі, за рахунок ще однієї регіональної організації — Ради співробітництва арабських держав Перської затоки. На кінець 2012 року до складу Групи з розробки фінансових заходів входило 36 членів, останніми з яких були прийняті Російська Федерація, ПАР, Китай, Республіка Корея та Індія. Група має вісім асоційованих членів — регіональних організацій у сфері протидії легалізації злочинних доходів та фінансуванню тероризму, й 23 спостерігача — міжнародних установ та організацій, серед яких: Базельський комітет з банківського нагляду, Рада Європи, Європейський центральний банк, Інтерпол, Міжнародний валютний фонд, Світовий банк, Всесвітня митна організація та інші [59].

FATF має специфічний правовий статус — це міжурядовий орган, в якого відсутній чітко визначений статут. Завданнями Групи стали розробка й сприяння реалізації стратегії боротьби з відмиванням злочинних коштів як на національному, так і на міжнародному рівнях. Проте слід враховувати, що у 2001-м та 2008-м роках мандат FATF було розширено, й з того часу вона вживає також заходів, відповідно, щодо протидії фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення.

Діяльність Групи з розробки фінансових заходів спрямована на формування необхідної політичної волі для здійснення реформування національного законодавства та регуляторної системи держав з метою боротьби з відмиваннях грошей. Вона стежить за результатами зусиль країн-членів щодо виконання заходів протидії легалізації злочинних доходів, розглядає методи відмивання грошей та контрзаходи, що застосовуються, а також сприяє прийняттю й реалізації заходів боротьби у цій сфері у всесвітньому масштабі. У своїй діяльності FATF співпрацює з іншими міжнародними органами, що протидіють легалізації коштів та фінансуванню тероризму.

При створенні Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів не було оговорено необмеженого терміну її існування: у 1989 р. було погоджено, що вона продовжуватиме свою роботу до 2004 року. Але після терористичних актів 2001 року стало зрозумілим, що необхідність у її діяльності існуватиме і надалі, тому на черговому пленарному засіданні Групи у 2004 р. було вирішено продовжити її мандат до 2012 року. Нарешті, у квітні 2012 р. на пленарному засіданні FATF у Вашингтоні було ухвалено рішення щодо продовження її мандату ще на вісім років, до 31 грудня 2020 р. [60].

Цілями діяльності FATF є встановлення стандартів й сприяння ефективному здійсненню правових, нормативних та оперативних заходів по боротьбі з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та з іншими пов'язаними загрозами цілісності міжнародної фінансової системи. У співпраці на міжнародній арені з іншими зацікавленими сторонами FATF також веде роботу з виявлення вразливостей на національному рівні з метою захисту міжнародної фінансової системи від незаконного використання.

З метою досягнення своїх цілей FATF виконує наступні завдання:

а) виявлення та аналіз відмивання грошей, фінансування тероризму та інших загроз цілісності фінансової системи, у тому числі, їх методи і тенденції розвитку; вивчення впливу заходів, спрямованих на боротьбу із зловживанням міжнародною фінансовою системою; надання допомоги у проведенні національних, регіональних й глобальних оцінювань загроз та ризиків;

б) розвиток й вдосконалення міжнародних стандартів боротьби з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (Рекомендації FATF);

в) оцінювання та моніторинг членів Групи шляхом проведення "експертних оцінок" ("взаємних оцінок") та відповідних подальших дій, щоб визначити ступінь технічної відповідності, міру впровадження та ефективність систем боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму й розповсюдженням зброї масового знищення; уточнення стандартної методології оцінки і загальних процедур для проведення взаємних оцінок та реалізації подальших дій;

г) виявлення та проведення роботи з високоризиковими юрисдикціями, які не співробітничають у сфері боротьби з легалізацією коштів, а також з тими, які мають стратегічні недоліки у національних режимах протидії легалізації; координація дій із захисту цілісності фінансової системи від загрози, що походить від цих юрисдикцій;

ґ) сприяння повному й ефективному виконанню рекомендацій FATF у всіх країнах через глобальну мережу регіональних органів, створених за типом FATF, і міжнародних організацій; забезпечення чіткого розуміння стандартів FATF та послідовне застосування взаємної оцінки і реалізація наступних дій у всій глобальній мережі FATF, а також зміцнення спроможності регіональних організацій щодо оцінювання та моніторингу за їх країнами-членами;

д) надання необхідної відповіді на суттєві нові загрози цілісності фінансової системи відповідно до потреб, виявлених міжнародним співтовариством, зокрема, Радою Безпеки ООН, G-20 та самою FATF; підготовка керівництв, необхідних для сприяння впровадженню відповідних міжнародних зобов'язань у спосіб, сумісний із стандартами FATF (наприклад, продовження роботи стосовно відмивання коштів та інших зловживань у фінансовій системі, пов'язаних з корупцією);

е) надання допомоги юрисдикціям у реалізації фінансових положень резолюцій Ради Безпеки Організації Об'єднаних Націй стосовно нерозповсюдження зброї масового знищення, оцінка ступеня впровадження та ефективності цих заходів у відповідності до процедур FATF щодо взаємної оцінки та подальших дій, а також підготовка керівних вказівок, необхідних для сприяння здійсненню відповідних міжнародних зобов'язань у спосіб, сумісний із стандартами FATF;

є) залучення приватного сектора й громадянського суспільства та консультації з ними з питань, що стосуються всіх аспектів роботи FATF, включаючи регулярні консультації з приватним сектором та вільні дискусії;

ж) прийняття будь-яких нових завдань, узгоджених країнами-членами в ході своєї діяльності і в рамках цього мандату, але тільки у тому випадку, якщо в їх виконання потрібно зробити особливий додатковий внесок, уникаючи при цьому дублювання зусиль, що вживаються в іншому місці [60, с. 2-3].

Керівними органами Групи з розробки фінансових заходів є, насамперед, президент і віце-президент, які призначаються на річний термін з 1 липня по 30 червня наступного року. Щорічно президентство переходить до нової країни-члена FATF Президент приймає всі рішення й застосовує дії, необхідні для досягнення цілей Групи відповідно до її мандату та рішень пленарних засідань. Від імені FATF президент регулярно виступає на пленарних засіданнях міністрів країн-членів щодо ключових аспектів роботи FATF а також інформує про них громадськість через річний звіт організації.

Керуюча група FATF, яка очолюється президентом та утворюється щорічно, виступає консультативним органом у період між пленарними засіданнями та координує поточну роботу Групи.

Секретаріат FATF, що працює під керівництвом виконавчого секретаря, знаходиться у Парижі у приміщенні штаб-квартири Організації економічного співробітництва та розвитку. Офіційними мовами Групи з розробки фінансових заходів є англійська та французька.

Бюджет FATF, відповідно до звіту про її роботу за 2011-2012 роки, складає близько 7 млн. євро на рік та витрачається, в основному, на фінансування роботи Секретаріату й проведення пленарних засідань. Формування бюджету здійснюється за рахунок щорічних внесків країн-членів FATF, розміри яких визначаються за формулою, що враховує масштаби національної економіки й аналогічна формулі, котра застосовується в ОЕСР. Дві організації-члена можуть здійснювати добровільні внески до бюджету FATF

Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів використовує такі форми роботи:

— проведення пленарних засідань (не менше трьох разів на рік), в яких можуть брати участь всі члени організації, асоційовані члени та спостерігачі й де обговорюються основні стратегії та ініціативи. На пленарних засіданнях обираються президент, віце-президент та члени Керуючої групи, затверджуються програма роботи та бюджет FATF, ухвалюються розроблені стандарти, керівництва та підготовлені звіти, вирішуються питання членства в організації;

— проведення так званих "типологічних" засідань, в яких беруть участь експерти з країн-членів й де розглядаються нові форми й методи відмивання кримінальних коштів та фінансування тероризму, а також фінансування розповсюдження зброї масового знищення;

— проведення засідань регіональних груп, де обговорюються проблеми у сфері протидії легалізації, що існують в окремих регіонах світу;

— проведення кожні два роки Форуму фахівців у сфері фінансових послуг, в якому беруть участь представники регіональних та міжнародних установ та організацій сектора фінансових послуг, а також представники інших професій та сфер бізнесу, де обговорюються проблеми, що становлять спільний інтерес.

До винесення на пленарні засідання, всі матеріали і проекти рішень, як правило, розглядаються на засіданнях робочих груп FATF, сфера компетенції і керівники яких затверджуються на пленарних засіданнях. На даний час до числа основних робочих груп FATF входять:

— Робоча група з оцінки та імплементації заходів протидії відмиванню коштів (WGЕІ);

— Робоча група з протидії відмиванню доходів та фінансуванню тероризму (WGТМ):

— Робоча група з типологій (WGТУР);

— Контрольна група з питань міжнародного співробітництва (ІСRG);

— Робоча група з координації глобальної мережі FATF (GNCG).

Отже, Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів є органом з розробки політики. Таким чином вона прагне сприяти формуванню політичної волі й відповідних дій щодо здійснення державних та законодавчих реформ у сфері боротьби з відмиванням злочинних коштів та фінансуванням тероризму. П'ять основних методів роботи, які використовуються FATF для досягнення цих цілей, відображено на рис. 1.1.

Інструментарій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів

Рис. 1.1. Інструментарій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням коштів [56, с. 6]

У липні 2012 p. президентом Групи з розробки фінансових заходів по боротьби з відмиванням коштів став представник Норвегії Бьорн СкогстадАамо. Враховуючи важливі події, які відбулися незадовго до його призначення — перегляд Сорока рекомендацій та продовження мандату FATF до 2020 року, ним були визначені такі пріоритети у діяльності цієї організації на період його президентства:

— виконання переглянутих Рекомендацій FATF Країнам необхідно прийняти закони і правила, які відповідатимуть оновленим стандартам, та підвищити ефективність своїх національних систем ПВК/ФТ з урахуванням вдосконалення процедур ідентифікації реальних власників юридичних осіб та того факту, що злочини у сфері оподаткування тепер вважаються джерелом формування кримінальних доходів;

— підготовка четвертого раунду взаємних оцінок;

— посилення взаємодії з приватним сектором, до якого відносять і фінансові установи, та громадянським суспільством. Інформованість приватного сектора, усвідомлення ним ризиків, відкритий діалог з представниками громадянського суспільства, доступ громадськості до інформації про FATF є ключовими елементами ефективності боротьби з відмиванням злочинних доходів та фінансуванням тероризму;

— зміцнення глобального співробітництва у сфері ПВК/ФТ, оскільки сьогодні поряд із Групою з розробки фінансових заходів функціонують регіональні структури, створені за типом FATF, лише за умови тісної взаємодії яких можливо досягнення міжнародних успіхів у боротьбі з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення.

 
Якщо Ви помітили помилку в тексті позначте слово та натисніть Shift + Enter
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Схожі теми

Рекомендації Цільової групи з фінансових заходів протидії відмиванню коштів (FATF)
Управління Організації Об'єднаних Націй з наркотиків та злочинності (UNODC, United Nations Office on Drugs and Crime) є важливою організацією, спрямованою на боротьбу з торгівлею наркотиками та відмиванням коштів.
Зарубіжний досвід оцінки і управління ризиками відмивання коштів. Застосування настанов FATF "Оцінка ризиків відмивання коштів і фінансування тероризму на національному рівні"
Фінансовий моніторинг банківської діяльності
Співвідношення відмивання коштів з іншими соціальними суспільно-небезпечними явищами
МІЖНАРОДНІ СТАНДАРТИ У СФЕРІ ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ
ТИПОЛОГІЯ ВІДМИВАННЯ КОШТІВ В УКРАЇНІ
Зарубіжний досвід формування правових основ боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму
Цільова група по боротьбі з відмиванням грошей
Основні ініціативи Вольфсберзької групи з питань протидії відмиванню коштів у приватному банківському секторі
 
Дисципліни
Агропромисловість
Банківська справа
БЖД
Бухоблік та Аудит
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Нерухомість
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Природознавство
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
РПС
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Техніка
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси