Навігація
Головна
ПОСЛУГИ
Авторизація/Реєстрація
Реклама на сайті
 
Головна arrow Фінанси arrow Деньги и кредит
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >

Сущность современных денег и их отличия от действительных денег и их знаков во взглядах различных экономистов

Демонетизация золота коренным образом изменила сущность денег (действительных - в марксистской трактовке) и на смену золотым действительным деньгам и их знакам пришли современные кредитные деньги без собственной стоимости и масштаба цен. Природа и сущность современных денег широко обсуждалась как учеными бывшего СССР, так и учеными СНГ.

В результате обсуждений была осознано, что "...замена золота во всех его функциях кредитными (правильнее бумажными) деньгами, это не смена форм денег, а изменение их сущности, поскольку они теряют свой прежний характер" (выделено Л. Р.). Соответственно, ряд постсоветских экономистов осознал, что современные деньги утратили масштаб цен, собственную стоимость, товарную природу и перестали быть всеобщим эквивалентом стоимости товаров. Поэтому в настоящее время "...определение сущности денег как особого товара, играющего роль всеобщего эквивалента, вступает в конфликт с новыми формами денег" (выделено Л. Р.).

Вместе с тем и сегодня подавляющая часть постсоветских экономистов рассматривает современные деньги с марксистских позиций - как товар, играющий роль всеобщего эквивалента (или всеобщий товарный эквивалент), несмотря на то, что это противоречит природе и сущности современных денег, не имеющих ни собственной стоимости ни, даже, связи с золотом.

Ошибочность подхода к современным деньгам без собственной стоимости как к товару обусловлена, по мнению автора, тем, что современные постсоветские экономисты не учитывают основных свойств товара, а именно:

  • - того, что по выражению К. Маркса, продукт становиться товаром, когда он производится для продажи. Однако деньги (будь-то золотые монеты, банкноты или их субститут - денежные билеты и разменная монета из недрагоценных металлов не производятся для продажи. К тому же деньги "...не имеют цены" , а товара без цены не бывает. Из этого следует, что современные деньги, не имеющие цены и не производимые для продажи, не являются товаром;
  • - того, что марксистская теория рассматривает товар как единство потребительной стоимости и стоимости, что не применимо для современных денег, потому что, если рассматривать собственную (трудовую) стоимость денежных билетов современных денег, то она столь мала в сравнении с их номиналом, что ею можно пренебречь (считать, что деньги не имеют собственной стоимости). Что же касается потребительной стоимости (полезности) денег - их способности посредничать в товарообмене и облегчать его - то она сохранилась в виде меновой стоимости и покупательной способности. При таких условиях, в современных деньгах не соблюдается и основное свойство товара - единство потребительной стоимости и собственной стоимости денег, что и не дает нам права рассматривать современные деньги как товар;
  • - наконец, того неоспоримого факта, что современные деньги в виде денежных билетов как субститута банкнот и билонной монеты в настоящее время выпускаются в обращение центральными банками соответствующих стран не на сумму, эквивалентную золотому запасу страны, и не на сумму цен обращающихся в стране товаров, как это вытекало из марксистского закона денежного обращения, а современные деньги выпускаются в обращение центральными банками в порядке редисконтирования коммерческих (товарных) векселей или рефинансирования ценных бумаг правительства и таким образом приобретают условную или, даже, мнимую форму стоимости и имеют ярко выраженную кредитную (а не товарную) природу.

Все это не позволяет нам рассматривать товарную природу современных денег.

Поэтому остается признать, что современные деньги - это деньги-нетовар, или деньги, имеющие квазитоварную природу. Последнее обусловлено тем, что изначально деньги - как посредники в товарообмене - вышли из товарной среды. Однако в процессе своей эволюции они постепенно утрачивали свои природу (рис. 2.2), превратившись из денег, обладавших собственной стоимостью, в долговые обязательства правительства - в кредитные деньги. Из этого следует, что выйдя из товарной среды, деньги в процессе длительных превращений утратили товарную природу и сегодня могут рассматриваться только как нетоварные деньги или деньги, имеющие квазитоварную природу.

Современные деньги не являются также и реальным эквивалентом стоимости товаров потому, что они обладают только превращенной формой стоимости (условной или, даже, мнимой), а их собственная (трудовая) стоимость столь мала (в сравнении с их номинальной стоимостью), что позволяет пренебрегать ею, т.е. считать, что современные деньги собственной стоимости не имеют. К тому же современные деньги не могут измерять (и не измеряют) своей собственной стоимостью стоимости товаров и, соответственно, не являются их мерой стоимостей. К тому же, современные деньги как долговые обязательства правительства в виде денежных билетов и разменной монеты из недрагоценных металлов (в отличие от действительных золотых денег, вышедших из товарной среды) не произошли непосредственно из товарной среды и их существование представляет собой результат длительного процесса эволюции золотых (товарных) денег (см. рис. 2.2), способствовавший утрате современными деньгами в виде денежных билетов как субститута банкнот всех свойств товара, указанных К. Марксом и перечисленных выше.

Соответственно, современные деньги, возникшие после демонетизации золота и утратившие собственную стоимость, уже не могли быть товаром-эквивалентом. Это обусловлено тем, что во всех странах мира затраты труда на производство одного денежного билета практически равны, т.е. не превышают 2,5 центов за денежный билет любого номинала. Поэтому собственная стоимость денежных билетов разных номиналов практически одинакова во всех странах. Из этого следует, что сумма цен конкретного количества товаров и услуг, приобретаемого на один денежный билет любого номинала в любой стране, также должна быть одинаковой (если мы исходим из предпосылки, что современные деньги являются товаром-эквивалентом и потому их собственной стоимостью измеряется стоимость других товаров и услуг), что противоречит действительности. Однако общая сумма цен приобретаемого количества товаров и услуг за соответствующие денежные билеты разных номиналов в одной стране, также как и одних и тех же номиналов денежных билетов в разных странах неодинакова, так как неодинакова в странах покупательная способность денежных билетов одних и тех же номиналов. Отсюда следует, что сумма цен приобретаемого за эти денежные билеты количества товаров и услуг измеряется не собственной (практически одинаковой!) стоимостью денежных билетов и не их номинальной стоимостью, которая, превышая собственную стоимость денежных билетов, остается неизменной, а измеряется их покупательной способностью (ценностью), подверженной изменениям на внутреннем рынке соответствующей страны-эмитента. Например, покупая товар ценой в 100 долларов США и расплачиваясь одним стодолларовым билетом (собственная стоимость которого равна 2,5 цента), совершенно очевидно, что осуществляется неэквивалентный (или, точнее, условно-эквивалентный) обмен, так как при действительно эквивалентном обмене обмениваются равновеликие стоимости. Однако, в нашем примере обменивается рыночная цена товара (в сто долларов США) на собственную стоимость куска бумаги в виде стодолларового денежного билета (равного по стоимости 2,5 центам), которая фактически никак не эквивалентна ни цене, ни стоимости товара.

Приведенный пример, на наш взгляд, достаточно убедительно иллюстрирует тот факт, что современные деньги-нетовар не являются и товаром-эквивалентом.

Современные деньги не играют роли и всеобщего эквивалента, вопреки укоренившемуся с советских времен мнению значительной части постсоветских экономистов.

Во-первых, потому, что с вытеснением из оборота золота "...с ним ушел и всеобщий эквивалент" и масштаб цен, как фиксированный вес металла, что весьма трудно отрицать. Поэтому, в настоящее время собственной стоимостью современных денег (из-за ее практического отсутствия у них) вообще не измеряются стоимости товаров. Во-вторых, потому, что на каждом внутреннем рынке сегодня функционируют свои национальные (региональные) деньги в виде денежных билетов и разменной монеты, отражающие национальные особенности каждой страны (или союза стран, как это присуще денежным билетам и монетам евро). Следовательно, современные деньги в виде национальных (или региональных) денежных билетов и разменной монеты разных стран не могут постоянно и монопольно измерять стоимости любых товаров на всех региональных рынках мира, как это было присуще всеобщему эквиваленту - золоту как деньгам. Соответственно, и по этой причине современные деньги не могут играть роль всеобщего эквивалента.

При таких условиях остается признать, что современные деньги - это деньги-нетовар (квазитовар) и деньги-неэквивалент и играть роль всеобщего эквивалента они не могут.

Уместно отметить, что современные деньги-нетовар вводятся в обращение центральным банком страны как его долговые обязательства в виде денежных билетов и монет установленных законом образцов, номиналов, а, значит, и покупательной способности.

Коммерческие банки в дальнейшем мультипликативно множат эмитированные центральным банком наличные деньги, создавая свои обязательства и, соответственно, деньги безналичного оборота. Соответственно, и наличные и безналичные деньги в обороте представляют собой долговые обязательства центрального и коммерческих банков.

В том, что современные деньги в виде денежных билетов представляют собой долговые обязательства, выпустившего их банка, прослеживается их взаимосвязь и существенные отличия от знаков действительных денег - банкнот (знаков цены, золота и стоимости), также представлявших собой долговые обязательства выпустивших их банка. Здесь уместно напомнить высказывание К. Маркса о том, что "Банкнота есть не что иное, как вексель на банкира! по которому предъявитель в любое время может получить деньги..." (т.е. золото в монете или слитках, выделено Л. Р.). Это марксистское выражение со всей очевидностью и однозначностью говорит нам о том, что и в марксистском понимании банкнота не деньги; и в марксистской трактовке - деньги и банкноты - разные понятия. И это как раз то, чего сегодня упорно не хочет замечать целый ряд отечественных экономистов, отождествляя деньги с банкнотами, а банкноты с современными денежными билетами. Между тем, банкноты и денежные билеты современных денег имеют существенные различия и определенную преемственную взаимосвязь (рис. 2.3).

Как видно на рис. 2.3, и банкноты, как полноправные представители действительных денег (их знаки), и денежные билеты современных денег представляют собой долговые обязательства выпустивших их банков, в чем проявляется взаимосвязь между денежными билетами современных денег и банкнотами. К тому же, имея форму денежных билетов, банкноты, также как и денежные билеты современных кредитных денег, собственной стоимости (как куски бумаги) не имели, в чем проявляется их взаимосвязь с денежными билетами современных денег.

Отличия денежных билетов современных денег от банкнот заключаются в том, что банкноты (и разменные, и неразменные на металл) имели связь с золотом, так как были (по закону) полноправными представителями и действительных денег (золота), и стоимости. Однако, так как разменные на металл банкноты как долговые обязательства выпустившего их банка подлежали обмену на металл по указанному на них номиналу, то задачей банка-эмитента было только обменять необходимое количество благородного металла по номиналу представленной к обмену банкноты (или банкнот). На этом обязательство банка-эмитента заканчивалось.

Схожесть и отличия банкнот и денежных билетов современных денег как субститута банкнот - знаков действительных денег

Рис. 2.3. Схожесть и отличия банкнот и денежных билетов современных денег как субститута банкнот - знаков действительных денег

Что же касается неразменных на металл банкнот (как долговых обязательств выпустившего их банка), то они, естественно, обмену на металл не подлежали. В этом случае и обязательство банка-эмитента было иное - отличавшееся от обязательства банка по разменной на металл банкноте и сближавшее неразменную на металл банкноту с денежным билетом современных денег, выражавшееся в необходимости поддержать устойчивой покупательную способность неразменной на металл банкноты. Причем поддержать, именно, покупательную способность, а отнюдь не стоимость банкноты, которой у нее практически нет, в чем также проявляется взаимосвязь банкнот неразменных на металл и денежных билетов современных денег (не только не имеющих собственной стоимости, но, даже, и не представительствующих ее, в отличие от неразменной на металл банкноты).

А так как долговые обязательства - это кредитные обязательства, то природа и банкнот, и денежных билетов современных денег - кредитная. Соответственно, современные деньги - это кредитные деньги-нетовар.

Уместно отметить, что западные экономисты не рассматривают деньги ни как товар, ни как товар-эквивалент, ни как представителя эквивалента стоимости в обмене. Западные экономисты рассматривали и рассматривают деньги как продукт социально-правового взаимодействия и как посредников в товарообмене.

С одной стороны, деньги рассматриваются ими как общественный феномен или как "...искусственная социальная условность...", созданная государством, т.е. "...то, что получив добро от общества или государства, способно функционировать в качестве средства обращения, меры стоимости и средства сбережения."(выделено Л. Р.). Поэтому трудно не согласиться с Кнаппом, считавшим, что сущность денег заключается не в материале знаков, а в правовых нормах, регулирующих их употребление.

С другой стороны, западные экономисты рассматривают деньги только как технических посредников в товарообмене, т. е. все (товар, средство, экономическое благо), что обычно посредничает в товарообмене и принимается в оплату товаров и услуг (или в возмещение долгов, а также используется как средство измерения, сохранения и накопления стоимости)6.

Однако, с такой позицией зарубежных экономистов трудно согласиться потому, что во всех странах мира на современном этапе общественное признание в качестве денег получили не товары или блага (принимаемые в оплату товаров и услуг или в возмещение долгов), а законодательно введенные в обращение денежные билеты и монеты из недрагоценных металлов, имеющие определенные номиналы и образцы.

То, что деньги - общественный феномен, сущность которых заключается не в материале денежных билетов, а в правовых нормах, регулирующих их употребление, убедительно подтверждено и вынужденным экспериментом, проведенным в 1922 г. на территории Якутской АССР местным наркомом финансов, выпустившим в качестве денежных билетов их своеобразные символы... винные этикетки, сыгравшие роль денег.

В этой связи заслуживает внимания вопрос: являются ли современные денежные билеты и монеты из недрагоценных металлов, также как и винные этикетки, только символами денег (т. е. символами золота и стоимости), так называемыми символическими деньгами, как их рассматривают отдельные авторы?

Отвечая на этот вопрос, следует отметить, что после демонетизации золота современные кредитные деньги в виде денежных билетов нельзя рассматривать как знаки золота или знаки денег или символы золотых денег, какими, по сути, были банкноты как полноправные представители действительных денег. Как знаки стоимости их нельзя рассматривать потому, что с момента демонетизации золота к ним не применимо выражение К. Маркса о том, что "...Бумажные деньги (банкноты - Л. Р.) лишь постольку знаки стоимости, поскольку они являются представителями известных количеств золота, а количество золота, как и всякие другие количества товаров, есть в то же время количество стоимости." (выделено Л. Р.). Утратив связь с золотом, современные кредитные деньги в виде денежных билетов и монет из недрагоценных металлов, не имеющие собственной стоимости, не являются не только знаками золота и денег, но и знаками стоимости (как представителями известных количеств золота). Соответственно, современные кредитные деньги не могут быть и символами денег.

Нелишне, по нашему мнению, привести выражение К. Маркса о том, что "...Знак стоимости (например, денежный билет) непосредственно есть только знак цены, следовательно, знак золота, и лишь окольным путем он - знак стоимости товара" (курсив К. М.). Соответственно, остается признать, что с демонетизацией золота денежные билеты перестали быть знаками золота, денег и, следовательно, знаками стоимости, оставаясь, тем не менее, знаками цены. При таких условиях денежный билет современных кредитных денег - это только знак цены.

Отсутствие сегодня действительных денег означает и отсутствие их символов, знаков, и их представителей - банкнот.

Поэтому остается признать, что современные денежные билеты, законодательно введенные в обращение и общепризнанные людьми во всех странах, не банкноты, не знаки и не символы денег, а Деньги. Отрицание последнего требует ответа на справедливый вопрос - что же в таком случае сегодня Деньги, если современные денежные билеты выступают только их знаками, символами или их представителями?

И так как на этот вопрос нет ответа, то остается признать, что после демонетизации золота денежные билеты и есть современные деньги в виде заменителей (субститута) банкнот. Причем они - деньги-нетовар (квазитовар) и неэквивалент, лишенные масштаба цен и собственной стоимости, и в момент их (законодательного) ввода в обращение, они обладают принудительной покупательной способностью в виде их номинальной стоимости. В дальнейшем в процессе товарообмена меновая стоимость и реальная покупательная способность денежных билетов отождествляются.

Схематично отличительные черты сущности действительных денег, их знаков и современных денег в виде денежных билетов (субститута банкнот) представлены на рис. 2.4.

Как видно на рис. 2.4, золотая монета, как одна из форм действительных денег, обладала, прежде всего, собственной стоимостью, в то время как банкнота, будучи знаками золота, стоимости и цены, собственной стоимости не имела, а только представительствовала стоимость золотой монеты.

Вместе с тем банкнота (разменная на металл), будучи полноправным представителем золотых денег, и потому представительствовавшая их собственную стоимость, имела номинал, равный собственной стоимости монеты и, соответственно, ее (монеты) меновую стоимость, и покупательную способность. Эти свойства банкноты позволяли ей наравне с золотой монетой представительствовать соизмерение собственной стоимостью золотой монеты (а не собственной стоимостью банкноты!) количественные (меновые) пропорции между товарами (А и В), за которыми скрывалась их стоимость.

Отличительные черты сущности действительных денег и их знаков от сущности современных денег

Рис. 2.4. Отличительные черты сущности действительных денег и их знаков от сущности современных денег

Что касается неразменных на металл банкнот, то по закону они полностью соответствовали разменным на металл банкнотам, хотя реально в них уже был заложен прообраз будущих денежных билетов современных денег без стоимости (субститут банкнот, что подробно изложено ниже).

Как видно на рис. 2.4, денежный билет современных денег представляет собой только знак цены. Он не имеет собственной стоимости и, даже, не представительствует ее. Это обусловлено тем, что современные деньги в любых странах есть атрибут государственной власти и символ независимости государства. Поэтому остается признать, что современные деньги - это продукт социально-правового взаимодействия, общепризнанный людьми, введенный в обращение государством, обеспечивающим их устойчивость. Соответственно, современные деньги вводятся законодательно в обращение в виде денежных билетов и билонной монеты тех образцов и номиналов, которые в наибольшей степени отражают природно-экономические и политические особенности страны-эмитента, и уровень цен в стране. Номинальная стоимость денежных билетов современных денег без собственной стоимости представляет собой не что иное, как установленную законом ценность (покупательную способность) денежных билетов. Однако, попав в обращение и участвуя в товарообмене, они приобретают ту покупательную способность (и меновую стоимость), которая определяется рынком и которая не равна установленной принудительно покупательной способности денежных билетов в виде их номинальной стоимости. Другими словами, покупательная способность денежных билетов, находящихся в обращении, как правило, не совпадает с их номинальной стоимостью.

Уместно отметить, что реальная покупательная способность денег (их меновая стоимость) отличается от законодательно приданной им (номинальной) покупательной способности в момент ввода их в обращение. При этом, именно, реальной покупательной способностью (ценностью) современных денег соизмеряются меновые пропорции между товарами, а не номинальной стоимостью денежных билетов. "...Трудность проблемы ценности денег, - писал М. И. Туган-Барановский, - заключается в том, что ценность денег управляется существенно иными факторами, чем ценность товаров, почему теория ценности денег не может быть получена путем дедукции из общей теории ценности товаров. Неприменимость трудовой теории к ценности денег явствует уже из того, что ценность имеют не только металлические деньги, сделанные из материала, имеющего трудовую ценность, но и неразменные бумажные деньги, которые никакой трудовой ценности в себе не заключают." (курсив Л. Р.). Поэтому, - далее писал М. И. Туган-Барановский, - между "...ценностью товаров и ценностью денег имеется <...> глубокое принципиальное различие: ценность товаров строится на основе сознательных расценок отдельных индивидов, чем государство управлять не может; напротив, ценность денег есть бессознательный, стихийный продукт социального взаимодействия, вполне допускающего государственное регулирование."

Заслуживает внимания тот факт, что для денежных билетов вполне допустима нуллификация, т.е. законодательное (в момент проведения денежной реформы) признание утраты денежными билетами их покупательной способности, что всегда сопровождается утратой ими и всеобщей приемлемости. Поэтому трудно согласиться с тем, что современные кредитные деньги в виде денежных билетов и монет из недрагоценных металлов, законодательно введенные в обращение, обладают "реальной стоимостью", так же как и с тем, что они не имеют собственной ценности.

Соответственно, возникает вопрос: какое из свойств современных кредитных денег-нетовар (квазитовар), не имеющих связи с золотом, позволяет им выражать товарные цены, если масштаба цен, как весового количества металла, у современных денег нет, так же как и собственной стоимости?

Для ответа на этот вопрос важным является понимание, прежде всего, того, что действительные (золотые) деньги обладали и стоимостью, и меновой стоимостью. Соответственно, Маркс рассматривал меновую стоимость как необходимый способ выражения стоимости.

Однако, банкноты, являясь полноправными представителями действительных денег, собственной стоимости не имели, но, вместе с тем, они обладали меновой стоимостью. Из этого можно сделать вывод о том, что меновая стоимость не является необходимым способом выражения, именно, стоимости денег (или товара). И, как отмечал далее Маркс, "...меновая стоимость вообще может быть лишь способом выражения, лишь "формой проявления" какого-то отличного от нее содержания."

Поэтому, на наш взгляд, остается признать, что меновая стоимость, не являясь необходимым способом выражения стоимости (как денег, так и товаров), может рассматриваться как способ выражения их ценности. Причем для денег - это способ выражения их покупательной способности, а для товаров - способ выражения их востребованности (их "нужности" обществу), что и определяет уровень товарных цен.

В противном случае остается одно - раз современные деньги не имеют собственной стоимости, то у них нет и меновой стоимости и, следовательно, они не могут посредничать в товарообмене, что противоречит действительности.

"...Меновая стоимость, - отмечал К. Маркс, - прежде всего, представляется в виде количественного соотношения, в виде пропорции, в которой потребительные стоимости одного рода обмениваются на потребительные стоимости другого рода, - соотношения, постоянно изменяющегося в зависимости от времени и места".

Потребительная стоимость (полезность) денег как посредников в товарообмене заключается в том, что деньги обладают покупательной способностью и облегчают товарообмен. Соответственно, потребительная стоимость денег представляется в виде пропорций, в которых определенные количества покупательной способности денег обмениваются на определенные количества потребительных стоимостей товаров. Другими словами, потребительная стоимость денег представляется в виде их меновой стоимости, равной их покупательной способности. Но действительные деньги в виде золотых монет и слитков являлись вещественным носителем и стоимости, и меновой стоимости. К тому же, количество благородного металла в золотой монете (или слитке), определяя ее стоимость, определяло и ее меновую стоимость, т. е. те пропорции, в которых эта монета (количество золота в ней) могла обмениваться на различные количества других товаров, определяя, при этом, и цены последних.

Что же касается современных денег, не имеющих ни связи с золотом, ни собственной стоимости, то их потребительная стоимость (полезность) и, соответственно, меновая стоимость определяется в процессе обращения их покупательной способностью (ценностью), при отсутствии которой полезность денег равна нулю (какую бы номинальную стоимость не имели денежные билеты).

Между меновой стоимостью и покупательной способностью (ценностью) современных денег имеется взаимосвязь и различия. Общим для меновой стоимости и покупательной способности (ценности) денег является то, что они отражают пропорции, в которых деньги (и золотые, и бумажные) обмениваются на определенные количества товаров. При этом для действительных денег и разменных на металл банкнот различий между меновой стоимостью и покупательной способностью денег практически не существовало, в связи с чем, эти понятия рассматривались как синонимы (рис. 2.5).

Различия, как видно на рис. 2.5, заключаются в том, что меновая стоимость действительных денег основана на их собственной стоимости, отражающей в то же время и покупательную способность золотых монет.

Что же касается меновой стоимости бумажных денег (банкнот и денежных билетов), не имеющих собственной стоимости, то здесь необходимо отметить следующее.

Взаимосвязь и отличия меновой стоимости и покупательной способности золотых монет, банкнот (разменных и неразменных на металл) и денежных билетов

Рис. 2.5. Взаимосвязь и отличия меновой стоимости и покупательной способности золотых монет, банкнот (разменных и неразменных на металл) и денежных билетов

Меновая стоимость разменных на металл банкнот и по закону (де-юре), и фактически (де-факто) соответствовала меновой стоимости (покупательной способности) золотых монет, обладающих реальной собственной стоимостью. Следовательно, покупательная способность (ценность) золотых монет и разменных на металл банкнот являлась синонимом их меновой стоимости и была основана на собственной стоимости действительных денег. И, именно по этому, К. Маркс нигде не использовал термин "покупательная способность" денег, оперируя понятием "меновая стоимость", в основе которого лежала только собственная стоимость денег (и собственная стоимость товаров), хотя и без учета предельной полезности и тех, и других.

Для неразменных на металл банкнот (и денежных билетов современных денег без собственной стоимости), взаимосвязь меновой стоимости и покупательной способности обусловлена тем, что первая проявляется только в процессе обмена, а покупательная способность задается им еще и эмитентом (в виде номинальной стоимости неразменных на металл банкнот и денежных билетов современных денег). Поэтому меновая стоимость неразменных на металл банкнот юридически соответствовала стоимости законодательно установленного весового количества золота в денежной единице. Фактически же меновая стоимость неразменных на металл банкнот соответствовала их покупательной способности (ценности), определяемой рынком (рис. 2.5).

Меновая стоимость денежных билетов современных денег законодательно основана на их номинальной стоимости, которая, в свою очередь, отражает установленную законом принудительную покупательную способность (ценность) денежных билетов. При этом, только в момент выпуска в обращение денежных билетов современных денег (так же как и неразменных на металл банкнот) их меновая стоимость и покупательная способность равны их номинальной стоимости. В дальнейшем, подхваченные обращением, денежные билеты и монеты приобретают ту меновую стоимость (покупательную способность или ценность), которая не зависит от эмитента и определяется рынком.

Покупательная способность современных кредитных денег как их мера ценности подвержена колебаниям, в связи с чем, неустойчивые современные деньги искажают стоимостные пропорции товаров и их цены. Колебания покупательной способности современных кредитных денег зависят от целого ряда причин, среди которых, прежде всего, следует назвать соотношение спроса и предложения на рынках денег и товаров, стратегические и тактические цели денежно-кредитной политики центрального банка, уровень государственного регулирования и уровень экономической стабильности в стране. Вместе с тем, покупательная способность современных кредитных денег принудительно задается эмитентом при законодательном выпуске денег в обращение. В частности, покупательная способность современных денег определяется, исходя из реального объема материального производства, установившихся стоимостных пропорций между элементами затрат труда, содержащихся в товарах, соотношения спроса и предложения на товары и деньги, объемов эмиссии наличных денег и величины денежного мультипликатора, заданных центральным банком страны. Поэтому, эмитируемые в обращение денежные билеты и монеты при выпуске их в обращение обладают принудительной мерой ценности (покупательной способностью). В дальнейшем, в процессе своего движения, включая переход наличных денег в депозиты и обратно, мера ценности денежных единиц (их покупательная способность) определяется стихией рынка.

К тому же, если меновая стоимость даже золотых монет могла постоянно меняться "...в зависимости от времени и места.. то меновая стоимость банкнот, так же как и денежных билетов современных денег, не имеющих даже связи с золотом, и подавно могла меняться под влиянием спроса и предложения.

Из изложенного выше следует очень важный вывод о том, что современные деньги-нетовар, обладая меновой стоимостью (покупательной способностью или ценностью), выражают косвенно, т.е. через цены, ценовые пропорции между товарами.

Так как цена является показателем менового отношения товаров к деньгам, то в эпоху золотых монет для того, чтобы дать товару цену было ". достаточно приравнять к нему мысленно представляемое золото" (в котором заключен общественно необходимый труд, затраченный на производство золотой монеты определенного веса).

В настоящее же время для определения цены товара (в современных деньгах без стоимости и масштаба цен) достаточно приравнять к нему покупательную способность денег (мысленно представляемое количество товаров и услуг, которое можно приобрести, при данном уровне цен, на одну денежную единицу).

Между меновой стоимостью действительных и современных денег существует не только определенное сходство, но и существенные различия.

Сходство меновой стоимости действительных и современных денег состоит в том, что она позволяла (и позволяет) использовать деньги в качестве посредников в товарообмене.

Существенные различия между меновой стоимостью действительных денег и современных денег заключаются в следующем.

Во-первых, в основе меновой стоимости действительных денег лежала их стоимость (рис. 2.4 - 2.5), а в основе меновой стоимости современных денег - принудительно установленная покупательная способность.

Во-вторых, при купле-продаже товара при посредстве действительных денег, происходил эквивалентный обмен меновых (равновеликих) стоимостей товаров и денег, а при купле-продаже товара при посредстве современных денег-нетовар, эквивалентного обмена не происходит, так как меновая стоимость денежных билетов и монет современных денег значительно выше их собственной стоимости.

В-третьих, меновая стоимость действительных денег (в соответствии с марксистской теорией), также как и их стоимость (и покупательная способность) не снижались из-за увеличения в обращении золотых монет сверх необходимого их количества, так как лишние монеты (согласно марксистской теории!) автоматически уходили из обращения в сокровища, не обесцениваясь. Что же касается меновой стоимости современных денег (их покупательной способности, их ценности), то она снижается с увеличением номинального количества денежных билетов и монет в обращении.

Наконец, при законодательном выводе денежных билетов (конкретных образцов и номиналов) из обращения, эти денежные билеты навсегда утрачивают свою покупательную способность (меновую стоимость) и на их место вводятся денежные билеты других образцов, наименований, номиналов и, соответственно, другой покупательной способности (меновой стоимости).

Что же касается действительных денег, то история развития денежного обращения не знает аналогичных примеров законодательного вывода золотых монет из обращения.

Более того, истории известен один-единственный пример законодательного вывода золота из обращения - Ямайское соглашение, провозгласившее юридически официальную демонетизацию золота, в результате которого золото как действительные деньги навсегда ушло из обращения, утратив меновую стоимость денег (покупательную способность) и получив цену в современных деньгах без стоимости как обычный товар.

Так как действительные деньги обладали, прежде всего, собственной стоимостью и масштабом цен, то они превращали меновые стоимости товаров в соизмеримые величины, в количества, которые можно соизмерить одинаковой для них мерой - их стоимостью (рис. 2.5). При таких условиях действительные деньги своей собственной стоимостью, основанной на масштабе цен, не только соизмеряли стоимости других товаров, но и превращали их меновые стоимости в цены в золотом исчислении, т.е. выражали пропорции затрат труда, содержащиеся в товарах по которым одни товары обменивались на другие.

После демонетизации золота, исторически сложившиеся стоимостные пропорции между товарами не изменились, означая, что стоимости товаров уже стали соизмеримыми величинами и, например, определенное количество (X) товара А (его меновая стоимость) соответствует определенному количеству (У) товара В (его меновой стоимости) и соответствует тому количеству (2) товаров (их меновой стоимости), которое можно приобрести на одну денежную единицу современных денег (при сложившейся покупательной способности денежных единиц). Другими словами, X товара А = У товара В = 2 1/Р. Весьма важным моментом является то обстоятельство, что в связи с демонетизацией золота "...ценообразование осуществляется помимо золота..." (выделено Л. Р.), следовательно, цены товаров не выражают их реальной стоимости, так как "... стоимость не может быть выражена деньгами, лишенными стоимости".

Однако, товарные цены и сегодня выражены в деньгах, причем именно в деньгах, лишенных золотого содержания, собственной стоимости и изготовленных из бумаги.

Изложенное позволяет сделать вывод о том, что современные кредитные деньги, обладая покупательной способностью (меновой стоимостью), имеющей количественную определенность материальной субстанции, именно ею выражают товарные цены и ценовые пропорции между товарами.

Однако, зависимость цен, выраженных в деньгах без стоимости, от спроса и предложения, от уровня прямых и косвенных налогов, от эмиссионной политики центрального банка и др. факторов - настолько отдалила цены товаров от их стоимости, что вряд ли имеется достаточно оснований рассматривать цены товаров как денежное выражение их стоимости. Не случайно поэтому, одни экономисты считают, что "...цены становятся антизатратными." , т.е. по сути, антистоимостными, не выражающими стоимости товаров; другие же вообще рассматривают цену вне связи со стоимостью, а как "...Количество денег (или других товаров и услуг), которое платят или получают за другой товар или услугу".

Это означает, что в настоящее время определение цены как денежного выражения стоимости товаров поставлено рядом авторов под сомнение. Если же при этом учесть и то, что в настоящее время цены товаров выражаются не в золотых, а в современных кредитных деньгах без собственной стоимости, то вряд ли можно считать, что сегодня справедливо рассматривать цену как денежное выражение стоимости товара.

Из того, что деньги реально воздействуют на все стороны жизни общества, следует, что теоретический вопрос о сущности современных денег является немаловажнім вопросом для практического поддержания их устойчивости и, соответственно, предупреждения инфляции. Это обусловлено тем, что выбор тех или иных направлений и монетарных инструментов денежно-кредитного регулирования во многом зависит от концептуальных подходов к сущности денег и законам их движения.

Заслуживает внимания вопрос о функциях современных денег, так как именно функции раскрывают глубинные свойства их сущности. Понятно, что с утратой золотом всех функций денег, функции, которые выполняют современные деньги, существенно отличаются от функций золотых денег. Это обусловлено тем, что в связи с изменением самой природы денег и возникновением новых свойств их сущности (при одновременной утрате ряда свойств сущности золотых денег, например таких, как масштаб цен, собственная стоимость денежных единиц и др. свойств), рассмотрение функций современных денег становится необходимым моментом в развитии денежной теории.

Однако, раскрытие изменений, отличающих функции современных денег от функций золотых денег и их полноправных представителей - банкнот, требует в первую очередь рассмотрения функций действительных денег и их знаков.

 
< Попередня   ЗМІСТ   Наступна >
 
Дисципліни
Агропромисловість
Банківська справа
БЖД
Бухоблік та Аудит
Географія
Документознавство
Екологія
Економіка
Етика та Естетика
Журналістика
Інвестування
Інформатика
Історія
Культурологія
Література
Логіка
Логістика
Маркетинг
Медицина
Менеджмент
Нерухомість
Педагогіка
Політологія
Політекономія
Право
Природознавство
Психологія
Релігієзнавство
Риторика
РПС
Соціологія
Статистика
Страхова справа
Техніка
Товарознавство
Туризм
Філософія
Фінанси
Інші